Pianifica e proteggi il tuo patrimonio
Consulenza Finanziaria
Un piano costruito con metodo le rende più prevedibili, più sostenibili e meno stressanti.
La consulenza finanziaria serve proprio a questo: trasformare scelte isolate in una strategia coerente, basata su numeri, obiettivi e buon senso — non su prodotti da vendere o mode del momento.
Una consulenza costruita sul tuo reale contesto, non su un catalogo prodotti
Cosa è incluso?
- Pianificazione finanziaria su misura
Analisi di entrate, risparmio, obiettivi e orizzonte temporale per definire una strategia realistica e coerente.
- Costruzione del portafoglio di investimento
ETF, obbligazioni e strumenti trasparenti, selezionati per funzione, rischio e costo - non per commissioni.
- Ottimizzazione dei costi e dell’efficienza
Riduzione dei costi inutili, eliminazione di strumenti sovrapposti o inefficaci, semplificazione della struttura.
- Supporto sulle scelte chiave della vita
Mutuo, casa, previdenza, liquidità, investimenti per i figli, passaggi generazionali: affrontiamo le decisioni con criterio.
Come funziona il percorso
Cosa succede dopo la prenotazione?
- Colloquio conoscitivo gratuito
Ci parliamo, capiamo obiettivi, priorità e contesto.
- Analisi della situazione patrimoniale e finanziaria
Mappatura di patrimonio, strumenti, rischi e vincoli.
- Piano finanziario personalizzato
Ricevi un documento chiaro con strategia, logica delle scelte, strumenti e tempi di implementazione.
- Affiancamento nel tempo
Monitoraggio, aggiornamenti e adattamenti in base a mercati e cambiamenti personali.
Compenso e trasparenza
Il modello è fee-only: non vendo prodotti, non percepisco retrocessioni e non ho interessi economici legati agli strumenti che utilizzi.
Il compenso è una parcella concordata in partenza, proporzionale al patrimonio o alla complessità della pianificazione.
Nessun costo nascosto. Nessuna percentuale occulta. Nessun incentivo commerciale esterno.
- Parcella minima:
250€/anno
- Percentuale massima sul patrimonio:
1% (con riduzione a scaglioni)
- Il costo non varia in base al rendimento o al numero di operazioni
Non paghi un prodotto, ma un servizio indipendente: analisi, progettazione, monitoraggio e confronto continuo.
Preferisco parlare di valore, non solo di prezzo.
Domande Frequenti
Alcuni dei quesiti che vengono posti più frequentemente.
Serve aver fatto prima l’Analisi del Portafoglio?
No. Puoi accedere direttamente alla consulenza, oppure partire dall’analisi se vuoi prima una fotografia oggettiva della situazione.
Hai accesso ai miei soldi?
No. Non gestisco capitali. Il controllo resta sempre a te.
Come verifico che sei davvero indipendente?
Sono iscritto all’Albo OCF, sezione Consulenti Autonomi.
Puoi verificarmi su www.organismocf.it.